Hazine ve Maliye Bakanlığı’ndan Kripto Paralara Sıkı Düzenleme: Suç Gelirlerine Karşı Yeni Önlemler
ANKARA – Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin kripto varlık işlemleriyle aklanmasını önlemek için yeni düzenlemeleri hayata geçirmeye hazırlanıyor. Bakanlıktan yapılan açıklamaya göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) için sıkı denetim ve kontrol mekanizmaları uygulanacak.
Bakanlık, özellikle suç gelirlerinin kripto hesapları üzerinden aklanmasını engellemek amacıyla bir dizi önlem alıyor. Yeni düzenlemeler kapsamında, tüm kripto varlık transferlerinde müşterilerden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması zorunlu hale gelecek. Ayrıca, stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin dolar, aylık 50 bin dolar limit getirilecek. Uluslararası “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren hizmet sağlayıcılar, bu limitleri iki katına çıkarabilecek (günlük 6 bin, aylık 100 bin dolar).
Zaman Kısıtlamaları ve Seyahat Kuralı
Seyahat kuralına uymayan çekim işlemleri için 48 saatlik bir bekleme süresi uygulanacak, ilk çekimlerde ise bu süre 72 saate çıkacak. Seyahat kuralı kapsamında, transfer işlemlerinde alıcı ve göndericiye ait ad, soyad, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgilerin sağlanması zorunlu olacak. Bu düzenlemeler, şüpheli fonların hızlı bir şekilde sistem dışına çıkarılmasını ve izinin kaybettirilmesini önlemeyi hedefliyor.
Meşru İşlemlere Esneklik
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin finansal sistemin bütünlüğünü korurken meşru kripto faaliyetlerine alan sağladığını belirtti. Şimşek, “Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj gibi işlemlerde fon kaynağını belgeleyen kullanıcılar, platformların gözetimi altında limitsiz işlem yapabilecek” dedi. Ancak, düzenlemelere uyum sağlamayan platformlara idari yaptırımlar, lisans iptali veya verilmemesi gibi hukuki ve mali cezalar uygulanabilecek.

Şimşek’ten Sert Uyarı
Bakan Şimşek, kripto ekosisteminin şeffaflığını artırmayı hedeflediklerini vurgulayarak, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, bankalar ve diğer finansal kuruluşlarla aynı yükümlülüklere tabi” ifadelerini kullandı. Şimşek, yeni düzenlemelerin yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlarla mücadelede kritik bir rol oynayacağını belirtti.
Bu adımlar, Türkiye’nin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirme çabalarının bir parçası olarak değerlendiriliyor. Bakanlık, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile iş birliği içinde, suç gelirleriyle mücadelede kararlılığını sürdürüyor.