Bakan Şimşek'ten Kripto Hizmet Sağlayıcıları ve Ödeme Kuruluşlarına Uyarı: "Yeni Yükümlülüklere Eksiksiz Uyun"
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için getirilen yeni düzenlemelere dikkat çekerek, bu kuruluşlara uyarılarda bulundu. Şimşek, AA’ya yaptığı açıklamada, finansal sistemin güvenliği için kararlı adımlar attıklarını vurguladı.
Şimşek, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında yayımlanan 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete'deki düzenlemelere dikkat çekti. Kademeli olarak yürürlüğe giren düzenlemelerle, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarına yeni yükümlülükler getirildiğini hatırlattı.
"Ağır yaptırımlar kapıda"
Yeni düzenlemelere uyulmaması halinde ağır yaptırımlar uygulanacağını belirten Şimşek, ilgili kuruluşların MASAK yükümlülüklerine eksiksiz uyması gerektiğini söyledi. Türkiye Bankalar Birliği, Türkiye Katılım Bankaları Birliği ve Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği aracılığıyla tüm sektör paydaşlarına bilgilendirme yapıldığını ifade etti.
Yeni yükümlülükler neler?
Bakan Şimşek’in açıkladığı yeni yükümlülükler özetle şöyle:
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları uyum programı hazırlayacak ve uyum görevlisi atayacak.
Risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları kurulacak.
Elektronik tebligat sistemine kayıt zorunlu olacak.
Müşteri tanı tedbirleri uygulanacak.
İlk finansal işlemler banka aracılığıyla yapılacak.
Kripto transferlerinde "seyahat kuralı" uygulanacak. Eksik bilgi durumunda transfer reddedilecek.
"Stabil kripto varlıklar da takipte"
Şimşek ayrıca yasa dışı işlemlerde sık kullanılan gizlilik odaklı kripto varlıklar ve stabil kripto varlıkların da MASAK tarafından yakından takip edildiğini söyledi. Bu varlıkların kara para aklama ve terör finansmanında kullanıldığına dair tespitlerin bulunduğunu belirterek, bu alanda da yeni düzenlemelerin yolda olduğunu ifade etti.
Ödeme kuruluşlarına sıkı denetim
Yeni düzenlemeler ödeme kuruluşlarını da doğrudan ilgilendiriyor. Artık:
Basitleştirilmiş usulde müşteri kabulü yapılamayacak.
Sanal ve fiziki POS terminallerinin işlemleri sıkı şekilde izlenecek.
İşlemlerin, iş ilişkisiyle uyumlu olup olmadığı denetlenecek.
Şimşek: "Göz açtırmayacağız"
Şimşek, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi” diyerek, sektörün tüm paydaşlarını uyarıda bulundu.
